Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия...

^ Г.А. ТОСУНЯН
Спасибо, Андрей Викторович.

Слово имеет Дэвид Пиццинато – управляющий директор Тонбеллер.

ДЭВИД ПИЦЦИНАТО

Дамы и господа, доброе утро!

Во-1-х, я желал бы принести извинения за мой британский. К огорчению, по Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия...-русски я говорю очень плохо, потому будем гласить по-английски.


(Конец одной стороны кассеты)


Создатели этого мероприятия выделили мне 10 минут на то, чтоб поведать о тенденциях в работе по противодействию легализации криминальных Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... доходов и отмыванию средств.

Поначалу я желаю поведать о моей компании. Моя компания была сотворена в 1971 году, т.е. по сопоставлению с промышленностью программного обеспечения это очень древняя компания. У нас Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... есть основания сказать о том, как посодействовать всем организациям, занимающимся борьбой с легализацией криминальных доходов, в поиске подозрительных фактов.

Мы создаем программное обеспечение. Мы имеем не плохое представление об этом бизнесе, в этой Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... сфере работы. В 2001 г. Мы стали ведущей организацией в бизнесе по противодействию легализации криминальных доходов в мире.

Итак, расскажу о первой тенденции.

Наша основная структура либо техно база, которую мы используем – это Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... процессы программного обеспечения, база программного обеспечения. Дальше вы видите определенные модули – модули составления отчетности, записи инфы о подозрительных явлениях и подведение общего счета статистики. Это техника, с которой мы работаем каждый денек Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия....

В течение последних 2-х лет мы следили, что больше банков обращается к нам с просьбой поставить оборудование про противодействию отмывания средств. Разумеется, что идет речь не только лишь об отмывании средств Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., но также и об обнаружении мошенничества , о неправильном использовании денежного рынка. Таким макаром, кроме отмывания средств сюда заходит сильно много и других более принципиальных вопросов.

Мы используем нашу технологию и программное обеспечение, так как в Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... продвинутых странах бизнес все почаще перебегает на электрическую базу. Если в вашей стране вы перейдете на базу электрического банкинга, интернет-банкинга, также придется столкнуться с вопросами мошенничества с внедрением интернет-технологий Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., мошенничества посреди служащих и т.д. Потому идет речь не только лишь об определении ситуации с отмыванием средств, также есть и другая тенденция – это желание классифицировать наш подход и осознать Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., что все-таки стоит за всеми этими проявлениями.

Мы лицезреем в США и в Европе, что сотрудники банковской системы по наблюдению за доходами и криминальными доходами, а именно, больше работы имеют каждый денек Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия.... Вам приходится мыслить о дилеммах вашего банка, о региональных рисках, о том, что, к примеру, опасности в вашем регионе очень отличаются от рисков в другом регионе.

Это правильно для всей Европы. Вы, к примеру Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., сможете отметить, что определенный тип клиентов генерирует определенный тип рисков либо, скажем, продукты, направленные на определенных клиентов, потенциально становятся объектом мошенничества в определенном регионе с определенными клиентами.

Другими словами, мы Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... смотрим две тенденции, которые мы называем отмыванием криминальных доходов. Но по сути идет речь о реальном консалтинге, о подходе к исследованию рисков для того, чтоб осознать, какие опасности в сфере конплайнс есть Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... в вашем банке либо потенциально могут быть.

Последующее, о чем я желал бы сказать, о задачке со многими неведомыми, либо банки, работающие на международном уровне, мы знаем, что они работают с филиалами в мире Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., сталкиваются с тем, что их сотрудники работают во Франции, Испании, В Италии и молвят на различных языках. В таком случае нужно обращаться с разным законодательством на различных языках, в особенности Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... в отношении, к примеру, штрафов. К примеру, в 2005 г. я знаю, в США было оштрафован очень большой банк. Штраф наложило правительство США, так как они не правильно следовали законодательству. Другими словами, ваш банк должен Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... быть защищен в мире, в каждой стране, в какой вы работаете.

Таким макаром, в отчетности должны быть освещены деяния региональных банков и региональное законодательство, а не только лишь законодательство международное. Таким макаром Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., ваш банк должен в собственном подходе соединять работу на региональном, государственном уровне и на международном глобальном уровне. Также уделять свое внимание на самые различные мероприятия, подозрительные факты, зарегистрированные в вашем Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... банке.

Вы сталкиваетесь со последующим. Есть, к примеру, один слайд, либо одна маленькая информация в вашем компьютере, в каком фактически хранится вся информация этой компании, либо информация полная о клиенте, а конкретно его заглавие Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., имя, кто является управляющим сектора обслуживания этого клиента и т.д., кто является юридическими советниками, каковы дела этого клиента с другими держателями счетов и т.д.

Очень принципиально, чтоб у Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... вас был инструмент, очень гибкий инструмент, который поможет вам работать с такими данными и их защищать. Внедряя таковой инструмент, мы помогаем вашему банку адаптировать ваши потребности к определенной инфы, которая есть Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия.... В этом случае мы можем обнаруживать резвее не только лишь задачи с отмыванием криминальных доходов, но также и с неправильным управлением и неправильным внедрением либо злоупотреблением денежным рынком.

Больше компаний, схожих на нас Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., делают также и последующее.

Есть графические методы представления сделок в вашем банке, также вне вашего банка. Это представлено на моем слайде. На самом деле это такая стиральная машина снутри вашего банка, которая дает вам Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... возможность осознать, кто является подозрительным клиентом, какие клиенты вашего банка отправляют средства вне вашего банка может быть определенному держателю счета. В их отношении вы захотели может быть провести более подробные исследования о Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... клиенте, который направляет средства со счета в вашем банке. Другими словами, такая схема позволяет вам найти все пути следования средств.

Последняя возможная тенденция направления нашей работы, я называю ее Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... прогрессивная разработка либо прогрессивный статистический подход. Прекрасно иметь правило в вашей системе исследовательских работ и мониторинга для того, чтоб осознать, что является не эталоном, необыкновенным в вашем банке. Другими словами, все почаще Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... в других сферах промышленности, таких как, к примеру, медицина, здравоохранение есть инструменты и подходы, как к примеру, теория Хауса. С внедрением теории Хауса сейчас на передовую линию вышли компы. Существует, к примеру, компьютерные схемы Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., которые позволяют найти определенные сделки, которые проходят в вашем банке, и клиентов, которые в их участвуют.

Эти инструменты основаны вполне на статистике, на теории Хауса, создателем которой является Колмогоров – русский математик, которые Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., как понятно, неплохи. Их базисную теорию мы использовали для сотворения собственного рода теорию Хауса в нашем банковском инструментарии для того, чтоб поточнее подводить статистику клиентской базы, статистику операций, сделок и т Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия....д.

Огромное спасибо за внимание.

Спасибо.


(Рукоплескания)

^ Г.А. ТОСУНЯН
Оканчивающее выступление Андрея Викторовича Крысина – Президента Евро трастового банка.


А.В. КРЫСИН

Хороший денек, почетаемые коллеги, дамы и господа!

Разрешите тормознуть Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... на вопросе открытости, доступности и оперативности во содействии меж кредитными организациями и государством.

Исходя из убеждений банковского общества, на мой взор, нынешняя конференция как никогда животрепещуща. Хотелось, чтоб дела муниципальных органов и Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... банков строились на базе точных норм регулирования, жесткого контроля, с одной стороны, и доверительных, партнерских отношений, с другой стороны.

Партнерство – это не только лишь надзор, это больше взаимовыгодное сотрудничество, помощь и поддержка. Наверняка нет сферы Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., где бы интересы банковского общества противоречили бы интересам страны. Правительство заинтересовано в наличии размеренно функционирующей денежной системы в целом, очень резвом и надежном проведении расчетов, увеличении объемов выдаваемых потребительских Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... кредитов, в ипотечном кредитовании.

Совсем разумеется, банки заинтересованы в том же. Это их бизнес. И правительство, и банки заинтересованы в размеренной денежной системе, строить которую необходимо сообща. При всем этом не нужно забывать, что Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... банковскую систему вложены большие средства. Уверен, что в случае появления опасности отзыва лицензии, большая часть банков предпочтет отрешиться от части бизнеса, сохранив остальное. Довольно намекнуть, объяснить банку о возможном источнике угрозы, причину недовольства Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... регулятором. Нельзя заблаговременно подозревать банки в желании во что бы то ни стало, хоть какими методами заработать как можно больше средств. Это позиция прошлого дня.

Сейчас банки стараются строить прозрачный, законный бизнес Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., отказываясь от части подозрительных клиентов, непонятных операций в целях минимизации рисков.

В преддверии приезда в Рф миссии ФАТФ, хотелось бы направить внимание присутствующих на необходимость формирования у интернационального общества положительного стиля русских Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... банков. Бессчетные публикации от отзывах лицензий не всегда совершенно точно воспринимаются за рубежом. Нередко это вызывает нехорошую реакцию, оценивается как непостоянность нашей банковской системы.


Наверняка муниципальные органы Русской Федерации должны ориентироваться на Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... проведении предупредительных мероприятий, предпринимая все вероятное для поддержания русских банков. На самом высочайшем уровне проводить политику, если желаете – пропаганды русской банковской системы.

Судя по комментариям зарубежных коллег, банковские кризисы последних лет Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... очень очень поколебали веру интернационального общества в стойкости нашей банковской денежной системы. Доверие только что начинает восстанавливаться. На сегодня зарубежные банки предпочитают устанавливать корреспондентские дела только с большими банками, мотивируя это тем Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., что чем банк крупнее, тем он надежнее. И, напротив, для малых банков вводятся дополнительные ограничения, требование по величине капитала, активов при открытии корреспондентского счета.

Не считая того, при работе с Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... международными финансовыми институтами повышенное внимание уделяется наличию аудита, проведенного по интернациональным эталонам, представления рейтинга банков. Это не всегда по кармашку малым русским банкам. Более того, стоит отметить, что рейтинги не всегда отражают беспристрастное Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... положение денежного института. Все же повторюсь, это является неотклонимым для русских банков при установлении лимитов в проведении определенного вида сделок.

Не считая этого, после кризиса 2004 г. ужесточилась позиция американских банков по отношению к русским Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... сотрудникам.

Во-1-х, ведущими расчетными южноамериканскими банками были закрыты корреспондентские счета малым русским банкам и, таким макаром, переориентация идет на работу с большими банками.

Во-2-х, предъявляются очень жесткие Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... требования к процедурам, направленным на противодействие легализации криминальных доходов. В тоже время в отношении банков неких государств СНГ отношение совершенно другое. Банк может не иметь рейтинга, иметь низкие балансовые характеристики, не иметь интернационального Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... аудита либо страна его пребывания вообщем может не иметь федерального закона, регулирующего противодействие легализации криминальных доходов, при всем этом у этого банка не будет никаких заморочек с открытием счета в южноамериканском банке, установлении кредитной Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... полосы, в проведении сделок на длительной базе.

В этом случае забугорные денежные университеты исходят из политического странового риска. Ни в какой из государств СНГ не было таких масштабов банковских Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... кризисов, как в Рф. Увеличение требований при открытии счетов предъявляется конкретно к Рф конкретно из-за непостоянности нашей системы. Это вредит не только лишь бизнесу в части удорожания проектов и ограничения потенциального Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... бизнеса банков, это наносит неисправимый вред репутации всей банковской системы Рф.

Хотелось бы, чтоб правительство способствовало завоеванию русскими банками доверия забугорных денежных институтов, чтоб наши банки позиционировались как незапятнанные, прозрачные, имеющие проработанные внутренние методики Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., в т.ч. по противодействию легализации криминальных доходов.

Это интернациональный нюанс сотрудничества.

Сейчас я желал бы тормознуть на внутренних дилеммах, к примеру, на контроле со стороны банков за необыкновенными, непонятными операциями Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия....

К огорчению, совершенно точно найти грань меж подозрительными и непонятными операциями, с одной стороны, и обыкновенной хозяйственной деятельностью, с другой стороны, не всегда просто, а время от времени и нереально. Под размытые аспекты Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... можно подвести фактически всякую операцию, но непрозрачность не должна вредить бизнесу. Для принятия обоснованного решения в систематизации операций и клиентов как подозрительных, нужно иметь всеохватывающую информацию во всей цепочке платежей, в особенности Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... об зачинателях конечных выгодоприобретателях.

На данный момент бессчетные системы легализации криминальных доходов предугадывают долгосрочную цепочку, когда средства проходят через 5-6 банков. Того не подозревая, в цепочку может быть втянут добропорядочный банк, дорожащий Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... собственной репутацией, построивший равновесную систему внутреннего контроля. При всем этом общая информация об операции доступна только Банку Рф и Росфинмониторингу. При этом любой из их лицезреет ситуацию по-своему. Для Банка Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... Рф источник инфы – платежи, проходящие через корр.счета банков, а для Росфинмониторинга – сообщения, направленные кредитными организациями. Если б эти почетаемые органы оперативно информировали бы банки о собственных сомнения, уверен, что многие банки Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... сразу оборвали бы эти валютные потоки, не дожидаясь, пока обороты по ним достигнут большенных, угрожающих размеров.

Тут принципиально, чтоб все банки были в равных критериях, чтоб со стороны страны к ним применялись схожие требования, чтоб Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... банк был защищен от нерадивой конкуренции. Ситуация, когда по советы регулятора банк отрешается от части собственного бизнеса, а соперник без приреканий со стороны регулятора, без каких-то негативных себе последствий продолжает Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... подобные операции.

Очередной увлекательный нюанс взаимодействия. Банки временами отвечают на вопросы муниципальных органов относительно отдельных операций и отдельных клиентов, но не получают ответной инфы – верно ли работает банк, может быть что Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия...-то необходимо поменять в его работе. Это заносит стрессовость. Время от времени банк при получении запроса от муниципального органа решает поспешные деяния, отказываясь, к примеру, от части бизнеса, а позже выясняется Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., что зря, просто он перестраховался, ужаснулся.

Охото отметить, что Банк Рф относится к критике довольно конструктивно. Наше банковское законодательство совершенствуется, становится более определенными, приближенным к реалям банковской практики. Но какие бы конфигурации мы не Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... вносили, они не гарантирую нас от заморочек и непонимания. Закон никогда не сумеет ответить на все фактически вопросы. Естественно, изменение законодательства нужно, но делему все равно останутся, просто появятся новые Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... вопросы.

Животрепещущим на сегодня является работа столичных банков в регионах. Московские банки, привлекая региональных клиентов, решают комплекс задачка. Это, непременно, большущая соц программка, строительство жилища, кредитование малого и среднего бизнеса. При всем этом Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., естественно, банки желают уменьшить свои текущие издержки, не всегда открывают дорогостоящие филиалы, кредитно-кассовые кабинеты, завлекают в качестве посредников время от времени региональные банки, личных лиц.

До недавнешнего времени главным препятствием на Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... данном пути, по воззрению многих банков, являлись запреты Банка Рф, которые ссылались в том числе и на нарушение банками законодательства по противодействию легализации доходов, приобретенных криминальным методом, и идентификации клиента.

Радостно отметить Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., что главный шаг уже изготовлен, вступила в действие аннотация 109-и об открытии операционных кабинетов. Сейчас очередь за окончанием ряда вопросов об ее практическом использовании, в том числе по 115 ФЗ.

Также много и на различных Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... уровнях дискуссируют тему бесправия банков по отношению к клиентам. Всем понятно, что банк может отказать клиенту в открытии счета. Довольно проблематично отказать клиенту в проведении операции. Есть определенные проекты по внесению Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... конфигураций в надлежащие законодательные акты. Но давайте подумаем, каковы могут быть последствия? На данный момент на упреки регулятора в обслуживании отдельного клиента банк может сделать возражение, а что все-таки я Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... был в состоянии сделать? Не получится ли, что после введения вышеуказанных норм, законодательно закрепленных, будут предъявляться к банку претензии, что он впору не отказал, впору не надо было ему открывать, какие-то операции Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... не надо было ему делать. Тут снова же главное – это взаимодействие и доверие меж банками и государством.

Все произнесенное относится к отношениям, складывающимся меж коммерческими банками и Банком Рф и Росфинмониторингом. Но нельзя Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... забывать, что большущее воздействие на функционирование банковской системы оказывает налоговая служба и Федеральная служба по денежным рынкам. Надеюсь, что представитель ФСФ тут выступит сейчас.

Банки являются активными операторами на русском рынке Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... и международном фондовом рынке. К огорчению, операции с ценными бумагами являются одним из методов легализации доходов, приобретенных криминальным методом. Методическая помощь Федеральной службы по денежным рынкам была бы неоценима. Просто нужно, чтоб Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... до сведения банков оперативно доводилась информация о разных схемах, инструментах на операции, на которые необходимо было бы направить повышенное внимание. На сегодня таковой инфы чертовски не достаточно.

Что касается Федеральной налоговой службы, то Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... все банки с благодарностью восприняли ее желание посодействовать навести порядок в клиентской базе. Всеми банками были получены списки так именуемых массовых заявителей адресов массовой рассылки. Непременно для составления списков Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... была проведена большущая работа. Списки очень нужные, но, к огорчению, воспользоваться ими трудно. Многими банками они были получены в картонном виде.

Как видно из темы моего выступления, мы выделили три главных свойства системы взаимодействия: открытость Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия..., доступность, оперативность.

Открытость, на наш взор, состоит в том, чтоб кредитные организации, они должны принимать политику страны, должны быть в курсе методики контроля, применяемых мер воздействия. Правительство должно информировать банки Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... о предполагаемых тенденциях развития денежной системы, о обычных схемах легализации. Понятно, что отсутствие своевременной инфы вредит делу, порождает ненадобные слухи.

Что касается доступности, на наш взор, банк обязан иметь возможность в неофициальной обстановке Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... пообщаться с представителями муниципальных органов, задать вопросы, проконсультироваться. Смотреться это должно не как вызов с отчетом, а конкретно как встреча по инициативе банка. При всем этом важный нюанс партнерства – это обоюдное доверие сторон Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия....

Непременно, есть много тем, дискуссировать которые можно только секретно. При всем этом банк должен быть уверен, что воззвание к регулятору с вопросом не вызовет негативной реакции, если за встречей не приедет Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... экспедиционная группа. Вероятнее всего этот случай сходу получит огласку, и в предстоящем доверительное общение уже не получится. При всем этом нужно осознавать, что есть препядствия, требующие немедленного решения. Тут необыкновенную значимость Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... приобретает оперативность, возможность провести консультацию в кратчайшие сроки. При всем этом ни у кого не появляется колебаний, что взаимодействие должно быть реализовано комплексно.

Также я желал тормознуть на идее сотворения информационного места Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... с внедрением Интернет-конференций. Реализация этого проекта могла бы серьезно посодействовать нашим сотрудникам в регионах получать впору подходящую информацию.

В заключение я желаю снова выделить, что банковская сфера является очень хрупкой. Имеющиеся в ней Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... правительство и банки должны быть объединены общей задачей. Укрепить ее развитие, расширить данную систему – это наша конкретная задачка. Для удачного функционирования системы нужно сделать режим благоприятствования развития отношений меж Г.А. ТОСУНЯН - Пятая международная научно-практическая конференция «Государство и банки партнерство в сфере противодействия... государством и банками. В этом заинтересованы кредитные организации. Это позволит понизить наши репутационные опасности и уверенно работать на русском рынке.

Спасибо за внимание.


(Рукоплескания)


galicko-volinske-knyazvstvo-referat.html
galij-im-k-voprosu-o-konceptualnih-osnovah-administrativnogo-pravosudiya-rossijskij-sudya-2007-1-s-4042.html
galileo-galilej-referat.html